Listas de bloqueo y de permitidos

MONEI te ofrece dos listas para controlar quién puede pagarte:

• La lista de bloqueo rechaza los pagos que coinciden con un identificador que has bloqueado.
• La lista de permitidos exime del bloqueo a los clientes de confianza, para que un buen cliente no quede atrapado por una regla o por la protección automática contra el fraude.

Ambas están en tu MONEI Dashboard, en Ajustes → Listas de bloqueo y permitidos, en pestañas separadas.

Lista de bloqueo

Cualquier pago que coincida con un identificador de la lista de bloqueo se rechaza automáticamente, antes de llegar a tu procesador de pagos.

Qué puedes bloquear

Tipo	Con qué coincide
Email	El email del cliente, de facturación o de envío del pago. Coincide sin distinguir mayúsculas y minúsculas.
Teléfono	El número de teléfono del cliente, de facturación o de envío.
IP	La dirección IP desde la que se realizó el pago.
Huella de tarjeta	La misma tarjeta en distintos pagos. Sigue bloqueando esa tarjeta aunque el cliente cambie de email o de dispositivo.
Huella de sesión	El mismo dispositivo y navegador en distintos pagos. Sigue bloqueando ese dispositivo aunque el cliente cambie de email o de tarjeta.

Las huellas de tarjeta y de sesión son valores que MONEI calcula en el momento del pago — no los escribes a mano. Cópialos desde la página de detalles de un pago o usa la opción de un clic que se describe más abajo.

Añade una regla de bloqueo

1. Ve a Ajustes → Listas de bloqueo y permitidos y abre la pestaña Lista de bloqueo.
2. Selecciona Añadir regla de bloqueo.
3. Elige el tipo e introduce el valor a bloquear. MONEI te muestra cuántos de tus pagos de los últimos 3 meses habría bloqueado la regla, para que puedas comprobarla antes de guardarla.
4. Opcionalmente, establece una fecha de expiración — la regla se elimina automáticamente cuando se cumple. Déjala vacía para una regla permanente.
5. Opcionalmente, añade una nota para recordar por qué añadiste la regla.
6. Selecciona Añadir.

También puedes bloquear directamente desde un pago. Abre el pago y selecciona el icono del escudo junto al email o el teléfono del cliente, o junto a la dirección IP o la huella de sesión en los detalles de la sesión. Las reglas añadidas así son permanentes y puedes eliminarlas cuando quieras.

tip

Bloquear una huella de tarjeta o una huella de sesión es la forma más eficaz de frenar a un infractor reincidente, porque el bloqueo sobrevive a un cambio de email o de teléfono.

Reglas que MONEI añade por ti

Hay dos tipos de reglas que pueden aparecer en tu lista de bloqueo sin que las hayas añadido:

• Bloqueos por intentos repetidos. Cuando MONEI detecta varios intentos de pago distintos desde el mismo email o dispositivo en poco tiempo —normalmente pruebas de tarjetas—, añade una regla temporal con la nota Multiple attempts detected. Estas reglas expiran automáticamente a las 24 horas.
• La lista propia de MONEI. MONEI mantiene una lista de bloqueo que se aplica a todos los comercios para frenar fraudes conocidos. No se muestra en tu panel de control, así que un pago puede rechazarse aunque tu lista de bloqueo esté vacía.

Lista de permitidos

La lista de permitidos es la contraparte de la de bloqueo: marca un identificador como de confianza para que esos pagos nunca se bloqueen. Úsala con un cliente bloqueado por error o con un comprador legítimo de alto volumen que activa continuamente la protección automática.

Puedes añadir a la lista de permitidos un email o una huella de sesión. Estas entradas no expiran — se mantienen hasta que las elimines.

Añade una exención

1. Ve a Ajustes → Listas de bloqueo y permitidos y abre la pestaña Lista de permitidos.
2. Selecciona Añadir exención.
3. Elige Email o Huella de sesión e introduce el valor. MONEI te muestra cuántos de tus pagos de los últimos 3 meses habría cubierto la exención.
4. Opcionalmente, añade una nota. Si se trata de una huella de sesión, MONEI rellena automáticamente una descripción del dispositivo.
5. Selecciona Añadir.

Igual que con el bloqueo, puedes añadir a la lista de permitidos directamente desde un pago con el icono del escudo junto al email del cliente o junto a la huella de sesión.

Qué se salta una exención

Un pago en la lista de permitidos se salta:

• todas las reglas de la lista de bloqueo — las tuyas y la lista propia de MONEI
• el bloqueo automático por intentos repetidos

Una exención no desactiva el resto de tu protección contra el fraude. La puntuación de riesgo del Fraud Detector, la autenticación 3D Secure y las comprobaciones propias de tu procesador de pagos siguen aplicándose, y cualquiera de ellas puede rechazar el pago.

aviso

Como una entrada en la lista de permitidos prevalece sobre la protección de MONEI a nivel de red, añádela solo para un cliente que reconozcas y en el que confíes. Cualquiera que pueda usar ese email o ese dispositivo obtiene la misma exención.

Qué lista prevalece

La lista de permitidos siempre prevalece. Si un pago coincide con ambas listas, se procesa.

Cómo funciona la coincidencia

Un pago solo coincide cuando el identificador es exactamente igual — los emails no distinguen mayúsculas y minúsculas, y los teléfonos se comparan en formato internacional. Si la misma persona paga con otro email, otro teléfono, otra tarjeta u otro dispositivo, ese pago no coincide.

Eso convierte a ambas listas en herramientas precisas para casos concretos, más que en una protección amplia. Para una cobertura basada en riesgo de clientes que nunca has visto, combínalas con el Fraud Detector.

Elimina una regla

Abre Ajustes → Listas de bloqueo y permitidos, busca la entrada en la pestaña Lista de bloqueo o Lista de permitidos y elimínala. También puedes eliminar una entrada desde la página de detalles de un pago seleccionando el icono del escudo resaltado junto al valor.

En la lista, selecciona cualquier valor para ver los pagos que coinciden con él.